《全国法院民商事审判工作会议纪要》（法〔2019〕254号） 第53.条规定：未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的（de）法人，以及以民间借（jiè）贷为业的非（fēi）法人组织或（huò）者自然人（rén）从事的民间借贷行为，应当（dāng）依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿（cháng）民间借贷（dài）行为（wéi）的，一般可以认定为是职业放贷人。

民间借贷比较活跃的地方的高级人民（mín）法院或者经其授权的（de）中级人民法院，可以根（gēn）据本地（dì）区的实际情况制定具体的认定标准。

意味着：

最高院授权地方（fāng）高院或经授权的中院制定（dìng）职业放贷人的认定标准

例如：浙江省高级人民法院 认定职业放贷人的条件为：
纳（nà）入“职业放（fàng）贷（dài）人（rén）名录”，一般应（yīng）当符合以（yǐ）下（xià）条件：

➡️ 1. 以（yǐ）连续三年收（shōu）结案数为标准（zhǔn），同（tóng）一或（huò）关联（lián）原告在同一基（jī）层法院民事诉讼中涉（shè）及20件以上（shàng）民间借（jiè）贷（dài）案件（含（hán）诉前（qián）调解，以下（xià）各（gè）项（xiàng）同），或（huò）者（zhě）在同一中级法院及辖（xiá）区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的；

➡️ 2. 在同一年度内，同（tóng）一或关联原告（gào）在同（tóng）一基层法院（yuàn）民事诉讼中涉及10件（jiàn）以上民间借贷案件，或者在同（tóng）一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的；

➡️ 3. 在同（tóng）一年度内，同一或关联原告在同一中级法院及辖区各基层法院涉（shè）及民间借贷案件（jiàn）5件以（yǐ）上且累计（jì）金额达（dá）100万元以上，或（huò）者涉（shè）及民间借贷案件3件以上且累（lèi）计金额达（dá）1000万元以上的（de）；

➡️ 4. 符合下列条件两项以（yǐ）上，案件数达到第1、2项规定一半（bàn）以上的，也可认定为职业放贷人：

（1）借条（tiáo）为统一格式的；（2）被告抗辩原告并非实际出借（jiè）人或者原告（gào）要求将（jiāng）本金、利息支付给第三人的；（3）借款本金诉称（chēng）以（yǐ）现金方式（shì）交付又无其他证（zhèng）据佐证的；（4）交付本金时预扣借款利息（xī）或（huò）者被（bèi）告（gào）实际支付的利息明（míng）显高（gāo）于约定的利息的；（5）原告本人无正（zhèng）当理由（yóu）拒不到庭应诉（sù）或（huò）到（dào）庭应诉时对案（àn）件（jiàn）事实进行虚假陈述（shù）的。
而近期天津高院发布（bù）的《天（tiān）津法院民（mín）间借贷案件（jiàn）审理指南（试行）》，对于职业放贷人（rén）的认定，可谓是超严：
同一原告或（huò）者（zhě）关联原（yuán）告在两（liǎng）年内向全市法院提起民间借贷（dài）案件5件以上，或者（zhě）出借人在（zài）两年内向社会不特定人（rén）出借资金3次（cì）以（yǐ）上的，一般可以（yǐ）认定出借（jiè）人的放贷行（háng）为具有营业性。意味着（zhe），在两年内家庭成（chéng）员作为（wéi）原告在天（tiān）津市内提起（qǐ）五次民间借贷诉讼（sòng），或一（yī）人（rén）在2年内向不特（tè）定的人出借3次以（yǐ）上的，就被（bèi）认定为职（zhí）业放贷人！

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